عنوان البرنامج او الصفحة

سجل في هذه الدورة
 -

تقييم مخاطر أعمال الإعتمادات المستندية لتقليل إحتمالية حدوث الإحتيال

لمن هذا البرنامج 

 هذا البرنامج موجه إلى العاملين في دوائر الخدمات التجارية في البنوك وموظفي الفروع المتعاملين بالإعتمادات وبوالص التحصيل –العاملين في دوائر التدقيق والتفتيش سواء في البنوك أو الشركات  التي تتعامل بالتدقيق والتفتيش  - العاملين في المؤسسات التي تتعامل بالإستيراد والتصدير – العاملين في شركات التأمين -الموظفين الماليـــين في القـــطاع الخاص الذيـن يتعاملون بالإستيراد والتصدير  و موظفي دوائر التدقيق الداخلي في المؤسسات ومكاتب التدقيق الخارجي

أهداف البرنامج 

  • المعرفة الكاملة والإلمام  بأصول التعامل بمستندات الإستيراد والتصدير
  • الواجبات والمســـؤوليات المترتبة على أطـــراف العمـلية التجارية ســـواء البنــوك أو التجــار  
  • شروط النقل والتسليم في الإعتمادات المستندية   (INCOTERMS 2000)
  • إكتساب المهارة العملية والفنية بكيفية تعبئة طلب فتح  الإعتماد المستندي وأهم بياناته 
  • تحديد مسئولية البنوك وإلتزاماتها بعملية التحصيل المستندي
  • بيان طرق الدفع المختلفة وطرق الشحن وأنواعه وكيفية التخليص على البضائع 
  • شرح و توضيح وتصحيح بعض المفاهيم الخاصة والخاطئة سواء بالإعتماد أو بالبوالص
  • وصف أنواع الإعتمادات وشرحها وبيان طرق التعامل بها 
  • مناقشة لحالات عملية وتوضيح للثغرات التي قد تكبد المستورد أو البنك الذي يتعامل معه  أية خسارة
  • من هو العميل الذي يتعامل سواء بالإعتماد ألمستندي أو بالتحــصيل المستندي 
  • تقييم المخاطر في الإعتمادات المستندية للتقليل من الإحتيال
  • تطبيقات عملية من خلال مناقشة لبعض رسائل السويفت المستخدمة بالبوليصة أو بالإعتماد 

المحاور الرئيسية 

العمليات الخارجية والإستيراد

  • ماهية العمليات الخارجية
  • أهمية العمليات الخارجية
  • معنى الإستيراد وأنواعه
  • ضمان حصول المصدر لمستحقاته
  • تأمين المستورد
  • أهمية تفضيل الإعتماد المستندىي للمصدر

الإعتمادات المستندية

  • تعريف الإعتماد المستندي
  • خصائص الإعتمادات المستندية
  • أطراف الإعتماد المستندي
  • إلتزامات (مسئوليات) البنك الفاتح
  • تعريف الإعتماد المباشر ومزاياه ومخاطره
  • معنى التعزيز ومن يطلب التعزيز وفائدة التعزيز
  • أهمية الإعتمادات المستندية
  • الأصول والأعراف الدوليــة الجديــدة للإعتمادات المســتنديــة (UCP 600) 
  • المعيــار الدولـي لفحـص المستنـدات رقـم (ISBP 681)

أنواع الإعتمادات المستندية

  • الإعتمادات المعزز
  • إعتماد الدفعة المقدمة
  • الإعتماد الغير معزز
  • إعتماد الشرط الأحمر و الأخضر
  • الإعتماد الدائري
  • وغيرها من الأنواع الأخرى

المستندات

  • المستندات المطلوبة في الإعتماد العادى
  • المستندات المطلوبة في الإعتماد الضامن
  • المستندات المطلوبة في إعتماد أجور الخبراء
  • مستندات النقل ( بوالص الشحن) 
  • وثائق التأمين

إجراءات فتح الإعتمادات المستندية

  • متى يستجيب البنك لطلب المستورد فتح إعتماد مستندى لحسابه؟
  • دور كل من المستورد والمصدر والبنك الخارجي في 
  • العمولات التى يحصلها البنك بعد فتح الإعتماد وإبلاغه للمستفيد؟ 
  • من له حق التعديل؟ ومن من يطلب التعديل؟ من يتحمل مصاريف وعمولات البنك؟

الشروط التى يجب مراعاتها عند إعداد مستندات الشحن

  • كيفية فحص المستندات
  • فحص المستندات التي توجد فى مستندات الشحن
  • القواعد والأعراف الدولية الموحدة للإعتمادات المستندية 

بوالص التحصيل 

  • الإعتبارات التي تحدد تمويل الصفقة التجارية سواء كانت بإعتماد أو بوليصة تحصيل 
  • أطراف  بوليصة  التحصيل 
  • أنواع بوالص التحصيل 
  • مستندات بوالص التحصيل وأهم الثغرات فيها  
  • دور البنك المحصل ومسئوليته في عملية التحصيل 
  • قانونية التحصيل المستندي 
  • التسديد الجزئي وكفالة السحب الزمني 
  • إجراءات تحويل المستندات من بنك محلي إلى بنك محلي آخر 
  • مقارنة بين الإعتماد المستندي وبوليصة التحصيل المستنديه
  • الأصول والأعراف الموحد لبوالص التحصيل المستندية

تقييم  المخاطر في الإعتمادات المستندية  

  • مفهوم وأهمية إدارة المخاطر في الإعتمادات المستندية
  • المخاطر القانونية
  • المخاطر المحتملة لمقدم طلب الإعتماد
  • مخاطر البنك الذي فتح الإعتماد
  • مخاطر مستحقات البنوك
  • مخاطر المستفيد
  • مخاطر البنك المبلغ
  • مخاطر البنك المحدد لتكملة إجراءات السداد
  • مخاطر البنك المعزز للإعتماد