عنوان البرنامج او الصفحة

سجل في هذه الدورة
 -

الاعتمادات المستندية و خطابات الضمان

لمن هذا البرنامج 

هذا البرنامج موجه إلى موظفي الدوائر التجارية  في البنوك ، العاملون في البنك المركزي والبنوك الإســلامية والبنـــوك التجاريـــة ، وموظفي شركات التأمين ،والموظفين الماليـــين في القـــطاع الخاص الذيـن يتعاملون بالاستيراد والتصدير ،وموظفي دوائر التدقيق الداخلي في المؤسسات وكاتبي التدقيق الخارجين والعاملين في الإدارات المالية والحسابات و القانونية وادارة  التحصيل والديون المتعثرة . 

أهداف البرنامج 

  • تعميق معرفة  المشاركين بالأعراف والأصول الدولية الموحدة للإعتمادات وبوالص التحصيل والبيوع الدولية
  • تعريف المشاركين بكيفية التعامل مع الاعتمادات المستندية وبوالص التحصيل والواجبات والمسؤوليات المترتبة على اطراف تلك التعاملات التجارية  
  • اكتساب المهارات العملية في تنفيذ الاعتمادات المستندية  وبوالص التحصيل وتحديد مسؤولية البنوك والتزاماتها 
  • تطبيق لائحة الاعراف الدولية للآعتمادات المستندية رقم (  600  ) وبوالص التحصيل رقم ( 522 (
  • شرح بعض المفاهيم والمصطلحات الفنية المستخدمة  في الاعتمادات المستندية وبوالص التحصيل 
  • رفع كفائة العاملين في الاعتمادات والبوالص
  • تحفيز المشاركين لاكتشاف وتحديد المخالفات ومعالجتها في مجالات الاعتمادات المستندية وبوالص التحصيل 
  • تعميق معرفة المشاركين بكيفية صياغة شروط الاعتمادات 
  • مناقشة حالات عملية وأساليب معالجتها بهدف اطلاع المشاركين على كيفية التعامل مع حل الخلافات 
  • تصحيح المفاهيم والممارسات الخاطئة في أعمال الاعتمادات المستندية وبوالص التحصيل

المحاور التدريبية

 مقدمة عن التجارة الخارجية

  • ديناميكية التجارية الخارجية
  • المخاطر الرئيسية في التجارة الدولية
  • المسائل الاقتصادية والسياسية والقانونية وتأثيرها على عمليات التجارة الخارجية والتي يتعين أخذها في الاعتبار بواسطة الأطراف المتعاملة
  • وسائل الدفع في التجارة الدولية
  • الدفع المقدم
  • الدفع بموجب بوالص التحصيل 
  • الدفع بموجب إعتمادات مستندية
  • بوالص التحصيل
  • أهداف كل من البائع والمشترى عند التعامل بالاعتمادات   المستندية
  • الأصول والأعراف الموحدة الدولية للاعتمادات المستندية- نشرة رقم 600

 الاعتمادات المستندية

  • الاعتماد المستندي (تعريفه – أنواعه – أطرافه ودورته المستندية)
  • وسائل السداد – المزايا والمساوئ لكل من البائع والمشترى (الحساب المفتوح – الدفع المقدم –  بموجب مستندات تحصيل – الدفع بوسيلة الاعتماد المستندي)
  • أطراف الاعتماد المستندى (الآمر فاتح الاعتماد – البنك فاتح الاعتماد- البنك المراسل أو المبلغ أو البنك المعزز .
  • البنك المكلف بالتغطية- المستفيد والبنك المداول للمستندات أو البنك المسمى)
  • دور البنوك فاتحة ومبلغة أو معززة الاعتماد المستندى
  • دورة الاعتماد المستندى
  • فائدة الاعتماد المستندي في التجارة الخارجية
  • مراجعة محتويات طلب فتح الاعتماد المستندي

أنواع واستخدامات الاعتماد المستندي

  • النوع من حيث الشكل والأهلية القانونية 
  • اعتماد قابل للنقص 
  • اعتماد غير قابل للنقض ومعزز 
  • اعتمادات القبول – الإطلاع – المؤجلة الدفع والدائرية 
  • اعتماد قابل للتحويل والاعتماد الظهير أو المقابل 
  • اعتماد مقدم الدفع أو ذات الشرط الأحمر 
  • اعتماد الجهوز أو الاعتماد المعد للاستخدام 
  • الاعتماد القابل للتجزئة والاعتماد الوسيط والاعتماد المحلي 

   مستندات الشحن

  • سند الشحن/ بوليصة الشحن البحرى أو الجوى أو البرى
  • الفاتورة التجارية 
  • شهادة المنشاة 
  • بوليصة أو شهادة التأمين 
  • شهادة الأوزان أو التعبئة 
  • شهادة الفحص أو التحليل 
  • الشهادة الصحية أو شهادة خلو من الآفات 
  • الكمبيالة 

 الانكوتيرمز (المصطلحات التجارة الدولية) 

  • تسليم الناقل FCA 
  • التسليم بجوار السفينة في ميناء الإقلاع FAS 
  • تسليم ظهر السفينة في ميناء الإقلاع FOB 
  • التكلفة والشحن الى ميناء الوصول CFR 
  • التكلفة والشحن والتأمين الى ميناء الوصول CIF 
  • النقل الى ميناء الوصول CPT 
  • النقل والتأمين الى ميناء الوصول CIP 
  • التسليم بالمكان المحدد على الحدود DAF 
  • التسليم بالسفينة فى ميناء الوصول DES 
  • التسليم على الرصيف في ميناء الوصول DEG 
  • التسليم فى مكان الوصول دون تخليص البضاعة DDU 
  • التسليم فى مكان الوصول مع تخليص البضاعة DDP

فحص مستندات الشحن  

  • التأكد من التطابق الظاهري للمستندات مع شروط الاعتماد
  • بصرف النظر عن صحة أو زيف أو كفاية المستندات من الناحية القانونية أو عن الوجود الفعلي للبضاعة (التركيز على المستندات التالية:- الكمبيالة -الفاتورة التجارية – مستند التأمين – مستند الشحن – وشهادة المنشاة) .
  • طرق التعامل مع الخلافات بالمستندات 
  • تعديل وتمديد الاعتماد المستندى 
  • الغش والاحتيال والتزوير في مستندات الشحن 
  • شرح أهم المواد بالقواعد الموحدة للاعتمادات المستندية بالنشرة رقم 600

التحصيلات المستندية

  • أنواع التحصيلات المستندية 
  • أهمية التحصيل المستندى في التجارة الخارجية 
  • الأطراف المتعاملة في التحصيل المستندى 
  • اقتصاديات استخدام التحصيل المستندى 
  • مقارنة بين التحصيل المستندى والاعتماد المستندى 
  • مشكلات التطبيق في التحصيل المستندى 
  • إجراءات تداول التحصيل المستندى 
  • مسؤولية البنوك في التحصيل المستندى 
  • المستندات المستخدمة 
  • القواعد الموحدة التي تحكم التعامل في التحصيل المستندى 

خطابات الضمان

  • تعريف خطابات الضمان وأهميته في التجارة الخارجية
  • مميزات خطابات الضمان 
  • طبيعة خطابات الضمان 
  • غطاء الخطاب 
  • الآثار الناشئة عن خطابات الضمان 
  • الطابع الشخصي لخطابات الضمان 
  • أنواع خطابات الضمان (ابتدائي / نهائي / دفعة مقدمة /
  • دفعات محتجزة/ ضمان خاص بالدفع ضمان ملاحي/ ضمان خارجي )
  • القواعد الموحدة لخطابات الضمان 
  • انقضاء خطابات الضمان